ચંદીગઢ સ્માર્ટ સિટી લિમિટેડ (CSCL) સાથે ફંડ ટ્રાન્સફર દરમિયાન ₹116.84 કરોડનો મોટો બેંક છેતરપિંડીનો પર્દાફાશ થયો છે. ચંદીગઢ મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન (MCC) ની ફરિયાદના આધારે, IDFC ફર્સ્ટ બેંકના મેનેજર સામે કેસ દાખલ કરવામાં આવ્યો છે, જેમણે ફંડ ડિપોઝિટના બદલામાં નકલી FDR (ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ રસીદો) જારી કરી હતી

   ચંદીગઢમાંથી વધુ એક ચોંકાવનારી નાણાકીય છેતરપિંડી બહાર આવી છે. તાજેતરમાં, IDFC ફર્સ્ટ બેંકમાં આશરે ₹590 કરોડનો છેતરપિંડીનો બનાવ બન્યો હતો. આ વખતે, છેતરપિંડી કરનારાઓએ શહેરના વિકાસ માટે બનાવાયેલ ચંદીગઢ સ્માર્ટ સિટી લિમિટેડ (CSCL) ના કરોડો રૂપિયાની ઉચાપત કરી છે.

   મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશને ફંડ ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયા દરમિયાન ઉપયોગમાં લેવાતી બેંક રસીદો (FDR) ની તપાસ કરતી વખતે આ મામલો પ્રકાશમાં આવ્યો. ચાલો આ સમગ્ર કૌભાંડ અને અત્યાર સુધી લેવામાં આવેલી પોલીસ કાર્યવાહીની વિગતવાર તપાસ કરીએ.

   ચંદીગઢ સ્માર્ટ સિટી લિમિટેડના ભંડોળ મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન (MC) ને ટ્રાન્સફર કરવાના હતા. આ પ્રક્રિયા માટે IDFC ફર્સ્ટ બેંકમાં એક સમર્પિત ખાતું ખોલવામાં આવ્યું હતું.

નકલી રસીદો: બેંક મેનેજરે ભંડોળ જમા કરાવવાના બદલામાં મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશનને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ રસીદો (FDR) જારી કરી હતી

ચકાસણીનો ખુલાસો: જ્યારે મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશને આ રસીદોની ચકાસણી કરી, ત્યારે જાણવા મળ્યું કે ₹116.84 કરોડની આ બધી FD સંપૂર્ણપણે નકલી હતી. બેંકના રેકોર્ડમાં આ પૈસાનો કોઈ પત્તો નહોતો.

ચંદીગઢ પોલીસે તાત્કાલિક ચંદીગઢ મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશનની ફરિયાદની નોંધ લીધી અને આ મામલે FIR નોંધી છે . BNS હેઠળ કેસ: પોલીસે ભારતીય દંડ સંહિતા (IPC) ની કલમ 318(4) (છેતરપિંડી), 338, 336(3), 340(2), 61(2), અને 316(5) હેઠળ કેસ નોંધ્યો છે.

પોલીસ ફક્ત બેંક મેનેજર જ નહીં, પરંતુ અન્ય વરિષ્ઠ બેંક અધિકારીઓ અને મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન (MCC) કર્મચારીઓની ભૂમિકાની પણ તપાસ કરી રહી છે. એવી શંકા છે કે આટલું મોટું કૌભાંડ "અંદરની મદદ" વિના થઈ શક્યું ન હોત.

પ્રાથમિક અહેવાલો અનુસાર, IDFC ફર્સ્ટ બેંકના સંબંધિત શાખા મેનેજરે બનાવટી દસ્તાવેજો તૈયાર કર્યા હતા અને તેમના પર બેંકની સીલ લગાવીને મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશનના અધિકારીઓને ગેરમાર્ગે દોર્યા હતા. પોલીસ એ નક્કી કરવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે કે પૈસા બીજા ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા કે અન્યત્ર રોકાણ માટે ઉપયોગમાં લેવાયા હતા.

ચંદીગઢમાં IDFC ફર્સ્ટ બેંકની એક શાખામાં તાજેતરમાં આશરે ₹590 કરોડની કથિત છેતરપિંડીનો ખુલાસો થયો હતો. જોકે, હરિયાણા સરકારે પાછળથી જાહેરાત કરી કે ₹583 કરોડ વસૂલ કરવામાં આવ્યા છે. બેંકે જણાવ્યું હતું કે તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે શાખાના કેટલાક કર્મચારીઓએ ખોટા દસ્તાવેજો અને ચુકવણી સૂચનાઓ સાફ કરી હતી, અને બહારના લોકો તેમાં સામેલ હોઈ શકે છે. સંબંધિત એજન્સીઓ દ્વારા આ મામલાની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.

બેંકના જણાવ્યા અનુસાર, ચાલુ તપાસ છતાં, તેણે તાત્કાલિક કાર્યવાહી કરી અને હરિયાણા સરકારના સંબંધિત વિભાગો દ્વારા દાવો કરાયેલી સંપૂર્ણ રકમ પરત કરી. બેંકે એમ પણ જણાવ્યું હતું કે તેની નાણાકીય સ્થિતિ મજબૂત અને સારી રીતે મૂડીકૃત છે. 31 ડિસેમ્બર, 2025 સુધીમાં, બેંકને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ માટે CRISIL તરફથી AAA રેટિંગ મળ્યું છે, અને તેનો કુલ ગ્રાહક વ્યવસાય (લોન અને ડિપોઝિટ) ₹5.62 લાખ કરોડથી વધુ છે.

આ બાબતે, હરિયાણાના મુખ્યમંત્રી નાયબ સિંહ સૈનીએ વિધાનસભાને જાણ કરી કે સરકારી ખાતાઓમાંથી ઉપાડવામાં આવેલી લગભગ સંપૂર્ણ રકમ પરત કરવામાં આવી છે. તેમણે જણાવ્યું હતું કે આશરે ₹556 કરોડ, જેમાં આશરે ₹22 કરોડ વ્યાજનો સમાવેશ થાય છે, 24 કલાકની અંદર જમા કરવામાં આવ્યા હતા.

મુખ્યમંત્રીએ એમ પણ જણાવ્યું હતું કે બેંકે સરકારને જાણ કરી હતી કે આ છેતરપિંડી ચંદીગઢની એક ચોક્કસ શાખા સુધી મર્યાદિત હતી અને ચારથી પાંચ મધ્યમ અને નીચલા સ્તરના બેંક કર્મચારીઓ કથિત રીતે સંડોવાયેલા હતા. તેમણે સ્પષ્ટપણે જણાવ્યું હતું કે આ કેસમાં દોષિત ઠરનાર કોઈપણ વ્યક્તિ - પછી ભલે તે બેંક કર્મચારી હોય, ખાનગી વ્યક્તિ હોય કે સરકારી કર્મચારી હોય - સામે કડક કાર્યવાહી કરવામાં આવશે.