છેલ્લા 8 દિવસમાં સૌથી લોકપ્રિય હેં...વારાણસીમાં ભાજપનો પરાજય 9:51 AM
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે રોકાણકારોને તગડુ વળતર આપ્યું
શેરબજાર, સોનું અને ચાંદી બધાએ નકારાત્મક વળતર આપ્યું, પરંતુ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે ૨૦% સુધીનું વળતર જોવા મળ્યું : છેલ્લા છ મહિના શેરબજાર અને બુલિયન બજાર બંને માટે તોફાની રહ્યા છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, સેન્સેક્સ અને નિફટી અનુક્રમે ૧૧% અને ૮.૬% ઘટયા, જ્યારે સોનામાં લગભગ ૨૦% અને ચાંદીમાં ૪૩% ઘટાડો થયોઃ આવી સ્થિતિમાં, મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે અપેક્ષાઓ કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે
મુંબઈ,તા.૦૯ઉ ગઈકાલે ભારતીય શેરબજારોમાં તીવ્ર ઘટાડો થયો. ટ્રેડિગ દરમિયાન ગ્લ્ચ્ સેન્સેક્સ ૧,૯૦૦ પોઈન્ટથી વધુ ઘટ્યો. આ યુએસ પ્રમુખ ડોનાલ્ડ ટ્રમ્પના ઈરાન સાથે યુદ્ધવિરામ સમાપ્ત કરવાના નિવેદનને કારણે થયું. છેલ્લા છ મહિના રોકાણકારો માટે તોફાની રહ્યા છે. પહેલા, ઇક્વિટી બજારમાં ઘટાડો થયો, અને પછી, ઈરાન સાથેના તણાવને કારણે, વૈશ્વિક ઇક્વિટી બજારોમાં તીવ્ર ઘટાડો થયો. બુલિયન બજાર (સોનું અને ચાંદી) પણ તીવ્ર ઘટાડો થયો.
શેરબજારથી પરેશાન રોકાણકારોએ સોના અને ચાંદી ખરીદવાનું શરૂ કર્યું. એવું જોવા મળ્યું છે કે સોના અને ઇક્વિટી વચ્ચે વિપરીત સંબંધ છે. સામાન્ય રીતે, જ્યારે ઇક્વિટીના ભાવ ઘટે છે, ત્યારે સોનાના ભાવ વધે છે. જોકે, ક્યારેક વિપરીત પણ થાય છે. પરંતુ આ વખતે ઇતિહાસનું પુનરાવર્તન થયું નથી. છેલ્લા છ મહિનામાં, સોનાના ભાવમાં આશરે ૨૦% અને ચાંદીના ભાવમાં ૪૩%નો ઘટાડો થયો છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, સેન્સેક્સમાં ૧૧% અને નિફટીમાં ૮.૬%નો ઘટાડો થયો છે. મજબૂત ડોલર અને યુએસ ફેડરલ રિઝર્વ દ્વારા વ્યાજ દરો ન ઘટાડવાના સંકેતોએ સોના અને ચાંદી પર દબાણ લાવ્યું હતું, જ્યારે ઈરાન યુદ્ધે પણ ઇક્વિટી બજારોને દબાણ હેઠળ મૂક્યા હતા.
ઇક્વિટી અને બુલિયનમાં ઘટાડા વચ્ચે, મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે રોકાણકારોને વધુ સારું વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે, અને તેઓએ છેલ્લા છ મહિનામાં સારું પ્રદર્શન પણ કર્યું છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ આ યાદીમાં સૌથી આગળ છે, જે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં ૧૯.૯૨% વાર્ષિક વળતર આપે છે. SBI, મોતીલાલ ઓસ્વાલ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફના મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં અનુક્રમે ૧૭.૫૦%, ૧૩.૯૦% અને ૧૭.૪૦% વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
બજાર નિયમનકાર SEBI (SEBI) આદેશ આપે છે કે મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં ત્રણ એસેટ ક્લાસમાંથી દરેક માટે ઓછામાં ઓછું ૧૦% ફાળવણી હોવી જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ, જે આ શ્રેણીમાં સૌથી વધુ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવે છે, તેને મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સનો ફાયદો છે કારણ કે તે બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે. આ તમારા બધા પૈસા ફક્ત એવી એસેટ્સમાં રોકાણ કરવાનું જોખમ ઘટાડે છે જેણે ભૂતકાળમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે અને હાલમાં ઓછું પ્રદર્શન કરી રહેલી એસેટ્સમાં રોકાણ ન કરવાની ભૂલને પણ ટાળે છે. આ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે ઉત્તમ છે કારણ કે તેઓ બહુવિધ ફંડ્સનું સંચાલન કર્યા વિના અથવા સમયાંતરે તમારા પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કર્યા વિના વૈવિધ્યકરણના ફાયદા આપે છે.
બજાર નિષ્ણાતો કહે છે કે જો તમારા પોર્ટફોલિયોને વૈવિધ્યીકરણ કરવાનો ક્યારેય યોગ્ય સમય હોય, તો તે અત્યારે છે. આ તે જગ્યા છે જ્યાં મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ આવે છે. આ ફંડ્સ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે ઓછામાં ઓછા ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છેઃ ઇક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટીઝ મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડની વ્યૂહરચના પર આધાર રાખીને, પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી, ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ, સોનું અથવા અન્ય કોમોડિટીઝ અને રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ (REITs) શામેલ હોઈ શકે છે. મલ્ટિ-એસેટ ફંડ્સનો મુખ્ય ફાયદો વૈવિધ્યકરણ છે. વિવિધ એસેટ ક્લાસ સમય જતાં અલગ રીતે કાર્ય કરે છે, તેથી તેમાં રોકાણ કરવાથી જોખમ અને વળતર સંતુલિત કરવામાં મદદ મળે છે.
અસ્વીકરણઃ આ વિશ્લેષણમાં ભલામણો વ્યક્તિગત વિશ્લેષકો અથવા બ્રોકરેજ કંપનીઓની છે, NBTની નહીં. અમે રોકાણકારોને કોઈપણ રોકાણ નિર્ણય લેતા પહેલા પ્રમાણિત નિષ્ણાતોની સલાહ લેવાની સલાહ આપીએ છીએ, કારણ કે શેરબજારની સ્થિતિ ઝડપથી બદલાઈ શકે છે.
(10:04 AM IST)
