નવી દિલ્હી, તા. 17 જૂન, 2026: એક સમય હતો જ્યારે 'વેલ્થ મેનેજમેન્ટ' શબ્દ સાંભળતા જ મનમાં માત્ર અબજોપતિઓ અને મોટા બિઝનેસમેનોની છબી ઉપસતી હતી. પરંતુ સમય બદલાયો છે. હવે ભારતીય રોકાણકાર વધુ જાગૃત અને શિસ્તબદ્ધ બન્યો છે. JM ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ લિમિટેડના પ્રાઇવેટ વેલ્થ વિભાગના CEO અનુજ કપૂરના જણાવ્યા અનુસાર, સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન એ હવે વૈભવની વસ્તુ નથી, પરંતુ જરૂરિયાત બની ગઈ છે. જે રીતે આપણે સ્વાસ્થ્યને સાચવવા માટે હેલ્થ ચેકઅપ કરાવીએ છીએ, તેમ પોતાની કમાણીને સુરક્ષિત અને વિકસિત રાખવા માટે આર્થિક આયોજન અત્યંત જરૂરી છે.
આજના રોકાણકારો માત્ર "કયો શેર ખરીદવો?" એવો સીધો પ્રશ્ન પૂછવાને બદલે હવે ઊંડાણપૂર્વક સમજી રહ્યા છે કે લાંબા ગાળાનું લક્ષ્ય શું છે, જોખમ કેટલું છે અને પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા કેવી રીતે લાવવી. રોગચાળા પછીના સમયમાં આવેલા આ પરિવર્તને ભારતીય રોકાણકારોને વધુ પરિપક્વ બનાવ્યા છે. હવે તેઓ ટૂંકા ગાળાના નફાને બદલે મજબૂત ફંડામેન્ટલ્સ ધરાવતા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી રહ્યા છે, જે ગમે તેવી આર્થિક ઉથલપાથલ સામે ટકી શકે.
કપૂરે 'ફેમિલી ઓફિસીસ' (Family Offices) ના વધતા ચલણ પર પ્રકાશ પાડતા કહ્યું કે, પરિવારો હવે સંપત્તિને વ્યવસાયની જેમ જ વ્યવસ્થિત રીતે ચલાવી રહ્યા છે. કરવેરા, ઉત્તરાધિકાર આયોજન (Succession Planning) અને શાસન માળખા જેવી બાબતો પર હવે વ્યવસાયિક ટીમો કામ કરે છે, જેથી ભવિષ્યની પેઢીઓને વારસામાં મળેલી સંપત્તિ સુરક્ષિત રહે. આ પ્રક્રિયામાં કૃત્રિમ બુદ્ધિ (AI) એક મોટો ગેમ-ચેન્જર સાબિત થઈ રહ્યો છે. જોકે, રોકાણકારો માટે વ્યક્તિગત સંબંધો અને માનવીય સમજણનું સ્થાન AI ક્યારેય લઈ શકશે નહીં, પરંતુ તે નિર્ણય લેવાની ક્ષમતા અને કાર્યક્ષમતાને અનેકગણી વધારી દેશે.
સૌથી નોંધપાત્ર વાત એ છે કે, સંપત્તિનું સર્જન હવે માત્ર મુંબઈ, દિલ્હી કે બેંગલુરુ જેવા મેટ્રો શહેરો પૂરતું મર્યાદિત નથી રહ્યું. દેશના નાના શહેરો અને નગરોમાં પણ રોકાણકારોની જાગૃતિ ઝડપથી વધી રહી છે. ડિજિટલ પ્લેટફોર્મના કારણે આજે દૂર-દરાજના વિસ્તારોના લોકો પણ આર્થિક આયોજનનો લાભ લઈ રહ્યા છે. JM ફાઇનાન્શિયલ જેવી સંસ્થાઓ પણ પોતાની પહોંચ વધારી રહી છે, જેથી સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનનો લાભ દેશના દરેક વર્ગના રોકાણકાર સુધી પહોંચી શકે અને ભારતની આર્થિક પ્રગતિમાં દરેકનો ફાળો રહે.