નવી દિલ્હી : ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) એ KYC માર્ગદર્શિકાનું પાલન ન કરવા બદલ HDFC બેંક પર 75 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકાર્યો છે. આ ઉપરાંત, નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરવા બદલ પંજાબ અને સિંધ બેંક સામે પણ કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે. પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંકને 68.20 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે.

RBI એ જણાવ્યું હતું કે HDFC બેંક પર બેંકિંગ રેગ્યુલેશન એક્ટ, 1949 ની કલમ 46(4)(i) અને કલમ 47A(1)(c) ની જોગવાઈઓ હેઠળ દંડ લાદવામાં આવ્યો છે. ૩૧ માર્ચ, ૨૦૨૩ ના રોજ બેંકની નાણાકીય સ્થિતિના સંદર્ભમાં દેખરેખ મૂલ્યાંકન માટે વૈધાનિક નિરીક્ષણ હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું. આ પછી બેંકને નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી. બેંકના જવાબ અને તેના દ્વારા કરવામાં આવેલી વધારાની રજૂઆતો પર વિચાર કર્યા પછી, રિઝર્વ બેંકને જાણવા મળ્યું કે આરોપો સાબિત થયા હતા. બેંકે તેના મૂલ્યાંકન અને જોખમની ધારણાના આધારે ચોક્કસ ગ્રાહકોને ઓછા, મધ્યમ અથવા ઉચ્ચ જોખમ શ્રેણીમાં વર્ગીકૃત કર્યા નથી અને બેંકે દરેક ગ્રાહક માટે એક અનન્ય ગ્રાહક ઓળખ કોડને બદલે ચોક્કસ ગ્રાહકોને બહુવિધ ગ્રાહક ઓળખ કોડ ફાળવ્યા છે.

પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંકને અમુક નિર્દેશોનું પાલન ન કરવા બદલ રૂ. ૬૮.૨૦ લાખનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો. બેંકિંગ રેગ્યુલેશન એક્ટ, ૧૯૪૯ ની કલમ ૪૭એ(૧)(સી) ની જોગવાઈઓ હેઠળ આરબીઆઈને મળેલી સત્તાઓનો ઉપયોગ કરીને આ દંડ લાદવામાં આવ્યો છે, જેમાં કલમ ૪૬(૪)(આઈ) અને ૫૧(૧) સાથે વાંચવામાં આવે છે. આરબીઆઈ દ્વારા જારી કરાયેલ નોટિસના જવાબમાં બેંકના પ્રતિભાવ પછી, એવું જાણવા મળ્યું કે બેંક સામેના આરોપો સાચા હતા.

આ ઉપરાંત, RBI એ KLM Exiva Finvest પર 10 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ ફટકાર્યો છે. તે એક નોન-ડિપોઝિટ લેતી મધ્યમ સ્તરની NBFC છે. કંપનીએ રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (NBFCs-સ્કેલ આધારિત નિયમન) નિર્દેશો, 2023 માં સમાવિષ્ટ જરૂરી નિયમોનું પાલન કર્યું ન હતું. આ કારણોસર RBI એ આ કાર્યવાહી કરી.