ICICI બેંકના એક ભૂતપૂર્વ કર્મચારીની બે વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલેલી છેતરપિંડીમાં ગ્રાહકોના ખાતામાંથી કરોડો રૂપિયા ઉચાપત કરવાના આરોપમાં ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.

મીડિયા અહેવાલો અનુસાર, કોટામાં ICICI બેંકના રિલેશનશિપ મેનેજર સાક્ષી ગુપ્તાએ ઉચ્ચ વળતર મેળવવાની આશામાં ઓછામાં ઓછા ૪૧ ગ્રાહકો પાસેથી લગભગ ૪.૫૮ કરોડ રૂપિયાની છેતરપિંડી કરી હતી પરંતુ અંતે તે બધું ગુમાવી દીધી હતી.

ગુપ્તા ૨૦૨૦ થી ૨૦૨૩ દરમિયાન કોટા શહેરના DCM વિસ્તારમાં ICICI બેંકની શ્રીરામ નગર શાખામાં કામ કરતી હતી. અહેવાલ મુજબ, વિગતવાર તપાસ બાદ ૩૧ મેના રોજ ઉદ્યોગ નગર પોલીસે તેની ધરપકડ કરી હતી.

બેંક કર્મચારીએ ગ્રાહકો પાસેથી ₹4.58 કરોડ કેવી રીતે ઉપાડ્યા

તપાસકર્તાઓના મતે સાક્ષી ગુપ્તાએ 2020 થી 2023 દરમિયાન 'યુઝર એફડી (ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ)'નો દુરુપયોગ કરીને 41 ગ્રાહકોના 110 થી વધુ ખાતાઓ ઍક્સેસ કર્યા અને ગેરકાયદેસર વ્યવહારોની શ્રેણી હાથ ધરી.

તપાસ મુજબ, ICICI બેંકના કર્મચારીએ ટૂંકા ગાળામાં સારું વળતર મેળવવાની આશામાં આ ભંડોળનો ઉપયોગ શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માટે કર્યો હતો.

ગ્રાહકોને ખ્યાલ ન આવ્યો કે તેમના પૈસા ઉપાડી રહ્યા છે, પરંતુ છેતરપિંડી બે વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલુ રહી.

જોકે, ગુપ્તાના સપના યોજના મુજબ ન ગયા કારણ કે તેણીને શેરબજારમાં ભારે નુકસાન થયું, પૈસા ગુમાવ્યા અને અંતે તે ગ્રાહકોના ખાતામાં પાછા જમા કરવામાં નિષ્ફળ ગઈ.

છેતરપિંડી છુપાવવા માટે, તેણીએ ખાતાઓ સાથે જોડાયેલા નંબરો બદલી નાખ્યા જેથી ગ્રાહકોને વ્યવહારો વિશે ખબર ન પડે.

"તેણીએ તેના પરિવારના સભ્યોના ફોન નંબરોને આ ખાતાઓ સાથે લિંક કર્યા અને ₹4 કરોડથી વધુ ઉપાડી લીધા. તેણીએ એક સિસ્ટમ પણ વિકસાવી જેનો ઉપયોગ તેણીની સિસ્ટમ પર OTP મેળવવા માટે કરતી હતી જેથી ખાતાધારકોને છેતરપિંડીનો અહેસાસ ન થાય," ઉદ્યોગ નગર પોલીસ સ્ટેશનના સબ-ઇન્સ્પેક્ટર ઇબ્રાહિમ ખાનને ટાંકવામાં આવ્યા હતા.

ખાને વધુમાં જણાવ્યું હતું કે ગુપ્તાએ એક વૃદ્ધ મહિલાના ખાતાનો ઉપયોગ કર્યો હતો અને તેની જાણ વગર તેમાંથી ₹3 કરોડ પસાર કર્યા હતા.

"તેણીએ વ્યવસ્થિત રીતે ભંડોળ ટ્રાન્સફર કર્યું હતું, કેટલીકવાર એક વૃદ્ધ મહિલાના ખાતાનો ઉપયોગ કરીને જેને આ પ્રવૃત્તિની કોઈ જાણકારી નહોતી. ફેબ્રુઆરી 2023 ના મધ્ય સુધીમાં, તે એક જ ખાતામાંથી ₹3 કરોડથી વધુ રકમ પસાર થઈ ગઈ હતી," પોલીસ અધિકારીને ટાંકીને કહેવામાં આવ્યું હતું.

આ મામલો ત્યારે જ પ્રકાશમાં આવ્યો જ્યારે એક ગ્રાહક તેના FD ખાતા વિશે પૂછવા બેંકમાં આવ્યો. ત્યારબાદ બેંકે 18 ફેબ્રુઆરીએ પોલીસમાં રિપોર્ટ દાખલ કર્યો.

ICICI બેંકે દાવાઓનો નિકાલ કર્યો, કર્મચારીને સસ્પેન્ડ કરી.

આ કેસ સ્વીકારતા, ICICI બેંકે એક નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે તેઓએ કૌભાંડની જાણ થતાં જ 'તાત્કાલિક' પોલીસમાં FIR નોંધાવી હતી.

"અમારા ગ્રાહકોનું હિત અમારા માટે ખૂબ મહત્વનું છે. છેતરપિંડીની પ્રવૃત્તિની જાણ થતાં જ, અમે પોલીસમાં FIR નોંધાવી હતી," એક પ્રવક્તાએ જણાવ્યું.

બેંકે ગુપ્તાને સસ્પેન્ડ કરી દીધા છે અને અસરગ્રસ્ત ગ્રાહકોના દાવાઓનો નિકાલ કર્યો છે, એમ તેણે જણાવ્યું હતું.

"અમારી પાસે કોઈપણ છેતરપિંડીની પ્રવૃત્તિ સામે શૂન્ય-સહિષ્ણુતાની નીતિ છે અને તેથી સંડોવાયેલા કર્મચારીને સસ્પેન્ડ કરવામાં આવ્યા છે. અમે ખાતરી આપવા માંગીએ છીએ કે અસરગ્રસ્ત ગ્રાહકોના સાચા દાવાઓનો નિકાલ કરવામાં આવ્યો છે."