નવી દિલ્હી : અનિલ અંબાણીનું રિલાયન્સ ગ્રુપ છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓથી સતત તપાસ હેઠળ છે કારણ કે સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI) અને યસ બેંક સહિત ઘણી બેંકોએ કથિત ગેરવર્તણૂક અને ભંડોળના દુરુપયોગને કારણે તેમના લોન ખાતાઓને "છેતરપિંડીપૂર્ણ" તરીકે વર્ગીકૃત કર્યા છે. એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) અને સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) એ લોન છેતરપિંડીના સંદર્ભમાં અંબાણીના પરિસરમાં તપાસ કરવા માટે બેંકો પાસેથી માહિતી માંગી હતી. તાજેતરમાં, ED એ અનિલ અંબાણીના 40 થી વધુ પરિસરમાં દરોડા પાડ્યા હતા અને ₹3,000 કરોડની સંપત્તિ જપ્ત કરી હતી.

સેબીએ પ્રતિબંધ મૂક્યો
અંબાણીના વ્યવસાયિક મુશ્કેલીઓ ઓગસ્ટ 2024 માં શરૂ થઈ હતી, જ્યારે સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ તેમની 24 કંપનીઓને પાંચ વર્ષ માટે શેરબજારમાંથી પ્રતિબંધિત કરી હતી, જેને "છેતરપિંડીપૂર્ણ યોજના" ગણાવી હતી જેના કારણે પાંચ વર્ષ પહેલાં રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ (RHFL) ના ભંડોળનો દુરુપયોગ થયો હતો. SEBI એ અનિલ અંબાણી પર ₹25 કરોડનો દંડ પણ ફટકાર્યો હતો, જેના કારણે તેમને પાંચ વર્ષ માટે કોઈપણ લિસ્ટેડ કંપની અથવા બજાર સંબંધિત સંસ્થામાં મુખ્ય પદ સંભાળવા પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવ્યો હતો.

અનિલ અંબાણીના રિલાયન્સ ગ્રુપમાં મની લોન્ડરિંગ તપાસ રિલાયન્સ ગ્રુપની ત્રણ કંપનીઓ: રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL), રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RCFL) અને રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCom) ને આપવામાં આવેલી આશરે ₹17,000 કરોડની લોનમાં અનિયમિતતાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ET ના અહેવાલ મુજબ, ED ના આંકડા દર્શાવે છે કે RHFL પર ₹5,901 કરોડ, RCFL પર ₹8,226 કરોડ અને RCom પર ₹4,105 કરોડ બાકી છે. આ છેતરપિંડીમાં યસ બેંક, SBI, UCO બેંક, એક્સિસ બેંક, ICICI બેંક, HDFC બેંક, બેંક ઓફ ઇન્ડિયા અને પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંકનો સમાવેશ થાય છે. યસ બેંકના ભૂતપૂર્વ પ્રમોટર રાણા કપૂર પર 2020 માં નાણાકીય છેતરપિંડીનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો.

કેનેરા બેંક અને રિલાયન્સ
નવેમ્બર 2024 માં, કેનેરા બેંકે અનિલ અંબાણીની બંધ ટેલિકોમ કંપની રિલાયન્સ કોમ અને તેની પેટાકંપનીના લોન ખાતાઓને 2017 માં બેંકમાંથી લેવામાં આવેલા ₹1,050 કરોડના ગેરરીતિ બદલ છેતરપિંડી જાહેર કર્યા. આ પૈસા મશીનરી અને સાધનો ખરીદવા અને જૂની લોન ચૂકવવા માટે હતા. બેંકે જણાવ્યું હતું કે કંપની લોન મેળવ્યા પછી નિયમો અને શરતોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ ગઈ અને ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટ થઈ. જુલાઈ 2025 માં, બેંકે પોતાનો નિર્ણય ઉલટાવી દીધો અને આ ખાતાઓને છેતરપિંડીની શ્રેણીમાંથી દૂર કર્યા.

SBI અને રિલાયન્સ ગ્રુપ
જૂન 2025 માં, SBI એ રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ અને તેના ડિરેક્ટર અનિલ અંબાણીને છેતરપિંડી કરનાર જાહેર કર્યા અને CBI માં ફરિયાદ નોંધાવવાની પ્રક્રિયા શરૂ કરી. SBI નું રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ સાથે કુલ એક્સપોઝર ₹3,014 કરોડ હતું, જેમાં લોન, વ્યાજ અને ગેરંટી રકમનો સમાવેશ થાય છે.

બેંક ઓફ ઈન્ડિયા અને રિલાયન્સ
ઓગસ્ટ 2025 માં, બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (BOI) એ અનિલ અંબાણી, RCom અને રિલાયન્સ ટેલિકોમના લોન ખાતાઓને છેતરપિંડીભર્યા જાહેર કર્યા. બેંકે જણાવ્યું હતું કે આ કંપનીઓએ કુલ ₹724.78 કરોડની લોન ચૂકવી હતી.

સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા
સપ્ટેમ્બર 2025 માં, સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સને નોટિસ મોકલીને પૂછ્યું હતું કે કંપનીના ખાતાને છેતરપિંડીભર્યું કેમ જાહેર ન કરવું જોઈએ. બેંકે જણાવ્યું હતું કે ₹400 કરોડની લોન ડિફોલ્ટ થઈ હતી, જેમાં રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન અને રિલાયન્સ ટેલિકોમને આપવામાં આવેલી લોનનો પણ સમાવેશ થાય છે.

બેંક ઓફ બરોડા અને રિલાયન્સ ગ્રુપ
સપ્ટેમ્બર 2025 માં, બેંક ઓફ બરોડાએ પણ RCom અને અનિલ અંબાણીના ખાતાઓને છેતરપિંડીભર્યા જાહેર કર્યા હતા. બેંકે જણાવ્યું હતું કે ઉધાર લીધેલા ભંડોળનો દુરુપયોગ, અનધિકૃત વ્યવહારો અને કંપનીમાં છેતરપિંડીભર્યા ટ્રાન્સફર થયા હતા. કુલ લોન ₹2,463 કરોડ હતી, જેમાંથી ₹1,656 કરોડ ઓગસ્ટના અંત સુધી બાકી રહ્યા હતા.

ED હસ્તક્ષેપ
જુલાઈ 2025 માં, ED એ રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપ (ADAG) સાથે જોડાયેલા 35 સ્થળો પર દરોડા પાડ્યા હતા. આ સ્થળો 50 કંપનીઓ અને 25 વ્યક્તિઓના હતા, જેમાં રિલાયન્સ ગ્રુપના ઘણા અધિકારીઓનો સમાવેશ થાય છે. ED એ જણાવ્યું હતું કે બિસ્વાલ ટ્રેડલિંક પ્રાઇવેટ લિમિટેડ (BTPL) એ ઘણા ગુપ્ત બેંક ખાતા બનાવ્યા હતા અને ડમી ડિરેક્ટરોનો ઉપયોગ કરીને છેતરપિંડીભર્યા વ્યવહારો કર્યા હતા. ઓડિશાના ઉદ્યોગપતિ પાર્થ સારથી બિસ્વાલની પણ ધરપકડ કરવામાં આવી હતી. ED ના જણાવ્યા અનુસાર, તેણે બનાવટી બેંક ગેરંટીના બદલામાં રિલાયન્સ પાવર લિમિટેડ પાસેથી ₹5.40 કરોડ મેળવ્યા હતા. ઓગસ્ટ 2025 માં, ED એ અનિલ અંબાણીની 10 કલાક પૂછપરછ કરી.

CBI કાર્યવાહી
21 ઓગસ્ટના રોજ, CBI એ RCom, અનિલ અંબાણી અને અન્ય લોકો સામે SBI ને ₹2,929.05 કરોડનું નુકસાન પહોંચાડવા બદલ કેસ દાખલ કર્યો. CBI એ તેમના ઘર અને ઓફિસની તપાસ કરી. તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે રાણા કપૂરના એકપક્ષીય નિર્ણયોથી યસ બેંકને ₹2,700 કરોડથી વધુનું નુકસાન થયું. યસ બેંકે 2017 થી 2019 દરમિયાન અનિલ અંબાણી જૂથની કંપનીઓમાં ₹5,010 કરોડનું રોકાણ કર્યું હતું.

તાજેતરના વિકાસ
11 ઓક્ટોબરના રોજ, દિલ્હીની એક કોર્ટે રિલાયન્સ પાવરના વરિષ્ઠ એક્ઝિક્યુટિવ અને અનિલ અંબાણીના નજીકના સહયોગી અશોક કુમાર પાલને બે દિવસ માટે ED કસ્ટડીમાં મોકલ્યા. નકલી બેંક ગેરંટી અને બનાવટી ઇન્વોઇસ સંબંધિત કેસમાં તેમની ધરપકડ કરવામાં આવી હતી. ED એ આરોપ લગાવ્યો હતો કે તેમણે SBI, ઇન્ડિયન બેંક, PNB અને યુનિયન બેંક જેવી બેંકોના નામે નકલી ઇમેઇલ બનાવીને ₹68 કરોડથી વધુની નકલી બેંક ગેરંટી રજૂ કરી હતી અને બનાવટી દસ્તાવેજો બનાવ્યા હતા.