છેલ્લા 8 દિવસમાં સૌથી લોકપ્રિય હેં...વારાણસીમાં ભાજપનો પરાજય 9:51 AM
ગજબનું મ્યુ.ફંડઃ ૧૦,૦૦૦ની SIP થઇ ગયા રૂા. ૧૭.૪૯ કરોડ
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફલેક્સી કેપ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાના, નિયમિત રોકાણથી કેટલો મોટો ફરક પડી શકે છે તેનું ઉત્તમ ઉદાહરણ આપે છે
મુંબઇ તા.૧૬: ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફલેક્સી કેપ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાના, નિયમિત રોકાણથી કેટલો મોટો ફરક પડી શકે છે તેનું ઉત્તમ ઉદાહરણ આપે છે. ફંડ હાઉસના તાજેતરના ડેટા અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે સપ્ટેમ્બર ૧૯૯૪ થી આ યોજનામાં રૂા.૧૦,૦૦૦ ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો નવેમ્બર ૨૦૨૫ ના અંત સુધીમાં તેમનું રોકાણ આશરે રૂા.૧૭.૪૯ કરોડ થઈ ગયું હોત. આﾍર્યજનક રીતે, આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણ કરાયેલ કુલ રકમ માત્ર આશરે રૂા.૩૭.૩ લાખ હોત. આ આંકડો લાંબા ગાળાના રોકાણ અને ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે.
આ SIP સિદ્ધિ એવા સમયે આવી છે જ્યારે આ ઇક્વિટી સ્કીમ ૩૧ વર્ષ પૂર્ણ કરી ચૂકી છે અને તેની AUM રૂા.૨૦,૦૦૦ કરોડની નજીક પહોંચી રહી છે. ફંડ હાઉસે એમ પણ જણાવ્યું હતું કે જો કોઈ રોકાણકારે શરૂઆતમાં રૂા.૧૦,૦૦૦ નું એકંદર રોકાણ કર્યું હોત, તો તે નવેમ્બર ૨૦૨૫ સુધીમાં વધીને રૂા.૧૭ લાખ થઈ ગયું હોત. તેની તુલનામાં, તેના બેન્ચમાર્ક નિફટી ૫૦૦ TRI માં સમાન સમયગાળા દરમિયાન સમાન રોકાણ રૂા.૩ લાખ જેટલું થયું હોત. ડેટા અનુસાર, ફંડે ૨, ૩, ૫, ૧૫ વર્ષ અને શરૂઆતથી લઈને અત્યાર સુધીના ઘણા સમયગાળામાં તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.
તેના પોર્ટફોલિયોની દ્રષ્ટિએ, ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફલેક્સી કેપ ફંડ બેંકિગ ક્ષેત્રમાં સૌથી વધુ રોકાણ ધરાવે છે, જ્યાં તે લગભગ ૨૫% ધરાવે છે. વધુમાં, IT સોફટવેર, ટેલિકોમ સેવાઓ, બાંધકામ અને છૂટક જેવા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. આ એક ફલેક્સી-કેપ ફંડ છે, જેનો અર્થ છે કે તેને ત્રણેય પ્રકારના શેરોમાં રોકાણ કરવાની સ્વતંત્રતા છે - મોટા, મધ્યમ અને નાના કેપ. આ ફંડ GARP (વ્યાજબી ભાવે વૃદ્ધિ) વ્યૂહરચનાનું પાલન કરે છે અને તેનું સંચાલન જનકિરમન રંગારાજુ, રાજસા કાકુલાવરપુ અને સંદીપ માનમ જેવા અનુભવી ફંડ મેનેજરો દ્વારા કરવામાં આવે છે, જેમણે અનેક બજાર ચક્રો દ્વારા ફંડનું સંચાલન કર્યું છે.
બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે આવા લાંબા ગાળાના SIP ઉદાહરણો રોકાણકારોને શિસ્ત અને ધીરજનું મહત્વ શીખવે છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. જો કે, તેઓ એ પણ ચેતવણી આપે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજારના જોખમને આધીન છે અને નુકસાનની સંભાવના ધરાવે છે. ભૂતકાળના વળતર ભવિષ્યમાં પુનરાવર્તિત થશે તેની કોઈ ગેરંટી નથી. આ SIP આંકડા ઇતિહાસ પર આધારિત છે, તેથી રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતાને સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે
(9:48 AM IST)
